Цены в 2023 году: как они будут меняться?

Годовая инфляция в январе 2023 года в России сложилась на уровне 11,8% годовых, а в Ульяновской области – 13,2%. Как будут меняться цены в этом году, и отчего это будет зависеть? Смогут ли решения Банка России по ключевой ставке привести к прогнозируемому замедлению инфляции? Об этом мы поговорили с управляющим Отделением Ульяновск Волго-Вятского ГУ Банка России Александром Куприяновым.

Фото: wirestock, freepik.com

Александр Куприянов

Управляющий Отделением Ульяновск Волго-Вятского ГУ Банка России

— Александр Геннадьевич, уже довольно длительное время официальная инфляция в стране находится на уровне двузначных значений, и такой рост цен отражается на благосостоянии каждого человека. Какие меры предпринимает Банк России для снижения инфляции?

— Мы стремимся достичь инфляции около 4% в год, и для этого задействуем разные инструменты, но основной – это ключевая ставка. Через цепочку экономических взаимосвязей она воздействует на многие процессы, и в первую очередь на размер банковских ставок по кредитам и депозитам для населения и бизнеса, что, в конечном счете, влияет на инфляцию.

Приведу яркий пример того, как это работает. В феврале-марте 2022 года резко изменились внешние условия для российской экономики, значительно выросла неопределенность. Опасаясь ослабления рубля, дефицита товаров и, как следствие, роста цен, люди стали покупать дорогостоящие товары: электронику, бытовую технику, мебель. Кто-то скупал продукты длительного хранения: муку, макароны, крупы, сахар. Для этого люди использовали в том числе сбережения, снимали средства с банковских вкладов.

Ситуация создавала прямые угрозы для устойчивости банковского сектора и раскручивания инфляционной спирали. Чтобы купировать эти риски, Банк России 28 февраля повысил ключевую ставку до 20% годовых. Вслед за этим повысились ставки по вкладам, люди стали возвращать деньги в банки. Вскоре ситуация с ценами начала стабилизироваться. Это позволило Банку России перейти к снижению ключевой ставки. Сейчас она составляет 7,5% годовых — это на 1 п.п. ниже, чем в начале 2022 года. Одновременно инфляция в стране также снижалась с 17,8% в апреле до 11,9% в декабре. По итогам января 2023 года инфляция в России составила уже 11,8%.

— Но по ощущениям цены растут гораздо быстрее 11,8%, как так?

— Если анализировать изменение цен на конкретные товары в 2022 году, то можно заметить, что отдельные товары действительно сильно подорожали. Но Росстат рассчитывает официальную инфляцию по корзине, включающей в общей сложности около 570 товаров и услуг, которые занимают заметную долю в расходах среднестатистического человека или семьи. И цена отдельных товаров из этой корзины может вовсе не меняться или даже снижаться. При этом люди чаще всего обращают внимание на товары, которые подорожали, и именно по изменению цен на них делают вывод о всеобщей инфляции.

Например, по январским данным Росстата, молоко в Ульяновской области подорожало за год в среднем на 17%, и многие люди это заметили. В то же время сахар стал дороже только на 3%, а некоторые продукты и вовсе подешевели в годовой оценке: свинина – на 2%, яйца – на 6%, гречка – на 27%.

Кроме того, у каждого человека или семьи свой набор товаров и услуг. И он отличается от перечня товаров, на основе которого Росстат рассчитывает инфляцию. Например, для человека, который в данный момент делает ремонт в квартире, большая доля расходов приходится на стройматериалы. Для семьи с маленькими детьми значительная статья расходов — детские товары: питание, подгузники; для автомобилистов — бензин и автосервис. Таким образом, у каждого из нас формируется, можно сказать, своя личная инфляция, которая отличается от зафиксированной Росстатом. Кстати, чтобы ее рассчитать и сравнить с официальной, можно воспользоваться калькулятором инфляции на сайте «Финансовая культура» (fincult.info).

— Какой рост цен ожидать нам в 2023 году?

— Для комфортной жизни людей и экономического развития страны Банк России считает оптимальной инфляцию в целом по стране вблизи 4% в год постоянно. В настоящий момент российская экономика проходит этап трансформации, а внешние условия остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. В этих условиях Банк России считает, что инфляция может быть несколько выше цели. По прогнозу Банка России, годовая инфляция в целом в стране снизится до 5–7% в 2023 году.

— С чем было связано решение Банка Росси по ключевой ставке от 10 февраля 2023 года? Есть ли вероятность снижения ключевой ставки в дальнейшем?

— Совет директоров Банка России 10 февраля 2023 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,5% годовых. При этом учитывалось, что, с одной стороны, заметно ухудшились условия внешней торговли — снизились цены на российскую нефть. С другой — ситуация в экономике складывается лучше октябрьского прогноза. Продолжается сдвиг в структуре спроса: потребление остается сдержанным, частные инвестиции замедляются, но растут бюджетные расходы. При этом проинфляционные риски в целом увеличились.

Поэтому возможность снижения ключевой ставки в 2023 году не исключается, но его вероятность и масштаб уменьшились. И напротив, возросла вероятность того, что может понадобиться некоторое повышение ставки, чтобы в 2024 году инфляция соответствовала цели – вблизи 4%. Ближайшее заседание Совета директоров пройдет 17 марта.

— Александр Геннадьевич, учитывает ли Банк России при принятии решения по ключевой ставке экономическую ситуацию в отдельных регионах, ведь разброс в социально-экономических показателях между субъектами в некоторых случаях просто огромен? Даже разница в уровне инфляции это отражает: в январе 2023 года от 6,8% на Чукотке до 18,1% в Ингушетии.

— Да, конечно, такие различия принимаются во внимание. Каждому заседанию Совета директоров Банка России по ключевой ставке предшествует длительный процесс подготовки. Этот процесс называется объединенным прогнозным раундом. В ходе него собирается и анализируется значительный объем информации о текущем состоянии экономики, поступающей от органов власти и предприятий. Эти данные от регионов очень востребованы и учитываются при принятии решения по ключевой ставке.

— Каким образом Банк России получает информацию от бизнеса?

— Мы регулярно проводим опросы предприятий нефинансового сектора. В этом году мониторингу предприятий Банка России исполнятся 25 лет. В нем участвует более 14 тыс. предприятий со всей страны, из них ульяновских – около 170. Среди них как крупные, так и предприятия малого и среднего бизнеса.

Мы высоко ценим информацию участников мониторинга. Благодаря ей мы имеем возможность еще до публикации официальной статистики получать оперативные оценки бизнес-климата и ценовых ожиданий предприятий, формировать представление о текущем состоянии и перспективах развития экономики, отслеживать адаптацию бизнеса к изменившимся внешним и внутренним условиям.

Пользуясь случаем, я приглашаю предприятия принять участие в мониторинге, это поможет нам еще точнее реагировать на изменение экономической ситуации. В свою очередь, аналитические обзоры, подготовленные Банком России, направляются участникам мониторинга и могут быть полезны руководителям предприятий для оценки перспектив развития бизнеса и выработки стратегических решений. Ульяновские предприятия могут присоединиться к мониторингу, оставив свою заявку на официальном сайте Банка России или позвонив по телефону 8 (8422) 49-20-10.

Фото предоставлено пресс-службой Отделения по Ульяновской области Волго-Вятского ГУ Банка России

В Ульяновской области замедлилась инфляция

Годовая инфляция в Ульяновской области в январе 2023 года замедлилась до 13,2%. Месяцем ранее она составляла 13,5%. На снижение годовой инфляции в регионе повлияло расширение предложения отдельных товаров и услуг, снижение издержек на производство некоторых продуктов и сдержанный потребительский спрос в непродовольственном сегменте.